营销费用（可变成本、现金流出） 办公用品（可变成本、现金流出）

完成所有内容的调整后，我们会将其放入 Google 表格中。

专业提示：您可以使用 Google 的生成式 AI 工具 来创建您自己的现金流日历（无需费力摆弄电子表格），方法是输入数据并提示输入“创建一个示例” [插入预测期间类型] 现金流量日历包含以下费用值：[插入您的值]。”

这是我使用 Google 表格和 Gemini 创建的现金流量日历：

6.计算净现金流量。

现在您可以在一个地方查看所有财务状况，是时候预测您的现金流了。要计算您的净现金流量，您需要从现金流出金额中减去现金流入金额。

在本例中，您的现金流入金额为 15,000 美元（因为销售收入是本月唯一带来收入的收入），您的现金收入为 15,000 美元sh 流出金额为 9,000 美元（将现金流出栏中的所有变量加在一起后）。

上面的现金流量日历是这样的：

这就是你想要的。

现金流量预测的好处 1. 您可以专注于制定预算。

这可能是给定的，但现金流量预测在制定切合实际的预算时有很大帮助。

通过现金预测来规划您的收入和典型支出，您可以负责任地分配资金，避免在不需要的东西上超支（例如您总是忘记取消的订阅），并确保您有足够的现金致力于重要的事情，例如您的业务发展。

2. 您（终于）可以积极主动地进行财务规划了。

现金预测确实能让您了解未来的财务需求。

通过确定哪些因素耗尽了您的财务，哪些因素带来了收入，您可以调整支出根据您的业务目标或个人财务目标，然后采取措施减少开支并确定最适合您的财务管理策略。

3. 你可以领先于任何曲线球。

通过现金流量预测，您可以在事情发生之前了解即将发生的事情。

无论您是想预测圣诞节奖金如何影响年终工资单，还是想知道在设备升级上投入一些额外现金可以为公司的季度财务带来什么好处，完成现金预测都可以让您制定应急计划提前以尽量减少重大财务决策的影响。

4. 您可以做出更明智的决定。

现金流预测不仅仅提供您做出明智的业务决策所需的数据。它可以让您清楚地了解一般情况下应该如何处理费用。

您可以使用现金流预测中的信息来评估投资把握机会并就您的未来（无论是否是企业主）做出战略决策。

正如 ACDC 曾经说过的，金钱万能

现金流预测可能看起来很复杂，但这是一项宝贵的技能，可以使任何人受益，而不仅仅是企业主。通过花时间跟踪和预测您的收入和支出，您可以更好地控制自己的财务未来。

最终，了解您的现金流对于做出明智的决策和确保财务的长期健康至关重要。归根结底，现金流预测让资金管理不再那么可怕。拥抱它可以让您更加自信、安心，最重要的是，增强财务弹性。